中国人身保险从业人员资格考试项目介绍

中国人身保险从业人员资格考试项目（以下简称“资格考试项目”）是中国人身保险行业标准化的资格认证体系及知识平台，由中国保险监督管理委员会（以下简称保监会）所倡导、参与、推动与认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书。广州信平市场策划顾问有限公司作为承办单位负责考务等项目的具体执行工作。

1. 资格考试项目设立的基本原则

    资格考试项目是中国保监会为中国人身保险业做出的一项制度安排，该制度安排是完全按照我国保险事业发展的客观要求设计的：（1）在组织机构上，建立了由监管部门、项目编审委以及行业协会领导、相关公司负责人，以及著名专家学者组成的各职能委员会参与决策，保证整个项目有组织有计划地向前推进；（2）在考试晋级制度上，采取分级分类考试制度，既照顾了不同职能岗位的技术特点，便于从业人员通过考试，又采取由中级到高级渐进式晋级考试方式，为从业人员不断学习提高，提供了动力和空间；（3）在教材编写上，组织三百多名专家学者历经四年艰苦努力，初步形成了完整的教材体系。这套资格考试教材充分吸收了国内外最新研究成果和实践经验，规模之大，投入精力之多是过去从来没有过的，是行业集体智慧的结晶；（4）在项目运作方式上，采取监管部门推动、监督和市场化运作相结合的执行模式，保证了前期充分的资金支持和市场化高效率运作；项目由南开大学和广州信平市场策划顾问有限公司共同研发，由广州信平具体运作与执行，中国保险行业协会参与协调；（5）在资格证书设计管理上，全力打造“中国寿险管理师”、“中国寿险理财规划师”、“中国员工福利规划师”以及“中国寿险核保核赔师”等，获取资格的从业人员在业务拓展和事业成长方面提供支持和帮助。资格考试项目的总体设计是永续发展的。

保险业做为金融服务行业，其决定性因素是人的因素。在从业人员教育培训和资格认证方面没有行业统一标准，或脱离中国实际情况，简单照搬国外标准，或多家投入，各行其事搞出多个标准，都不可能从根本上解决我国人身保险从业人员业务知识，职业道德水平亟待提高这个大问题。资格考试项目的推出对于行业标准以及资源整合是一个具有重要意义的平台，相信将对我国人身保险业的快速发展产生深远影响。
1、能够打造中国人身保险业务知识的系统化、标准化和现代化服务；
2、能够全面提升从业人员的素质；
3、启动人身保险行业诚信制度建设；
4、能够加快中国人身保险业从传统保险向现代保险的转型；
5、为做大做强中国保险业服务。

二、资格考试项目的推进历程：
成立不久的中国保监会于1999年提出了要开展自己的人身保险从业人员资格考试的设想，并在当时广泛征求了各寿险公司的意见得到大家的认同。鉴于监管资源的稀缺，此事一直被搁置。2001年底，人身保险新型产品由于其产品的内在特征导致市场上出现了严重的代理人误导并引发退保风潮，从而促使监管机关深层思考，认为代理人的利益冲动和培训质量存在严重问题是其主要原因，通过统一而权威的考试全面提升销售人员的素质才是防范误导的治本之策。加入WTO之后的市场竞争使得行业积极寻求提升人才队伍素质之道，提高保险行业的经营水平，巩固行业的永续的核心竞争力；在后WTO的保险市场的发展，市场和监管需要标准化的知识和经验体系，以及完善的政策宣导机制。据此，2002年上半年中国保监会人身保险监管部开始重新启动中国人身保险从业人员资格考试项目，并在第三季度召开启动座谈会，确立“商业化运作、确保考试质量”等基本原则。保监会通过演示竞标的方式确定南开大学和广州信平市场策划顾问有限公司作为中国人身保险从业人员资格考试的承办和推进机构。
2002年年底，管理教材丛书编写工作开始启动，到2004年10月完成管理教材丛书11门课程教材后于10月11日在北京人民大会堂举行“中国人身保险从业人员资格”项目启动会暨教材发布会。2006年5月销售系列的6本教材全部完成，2006年底完成“中国员工福利规划师”资格的两本专业教材，并启动专业技术系列的核保核赔资格以及银邮销售系列的相关教材编写。
资格考试2005年3月及9月举行试运行考试，分别于全国12个及24个城市举行。年度总人次近8000人次。有600余人获得中国寿险管理师中级资格。本年度考试各科考试通过率在70% -- 93%之间。
2006年3月及4月举行资格考试正式运行的第一次考试，全国29个城市同时举行。本次考试有6030余人次，考试通过率各科分别为65% -- 95%之间。共有424余人取得中国寿险管理师中级资格，另有高级资格68人，同时产生中国寿险规划师中级资格4人。2006年秋季考试将9月底举行，在全国省会城市、直辖市及主要城市共32个城市公开考试，共有9109人次参加考试，获得中国寿险管理师中级资格为587人，中国寿险管理师高级资格为23人，中级中国寿险规划师为243人，高级中国寿险理财规划师为9人。
2007年1月28日在全国30个城市举行了“中国员工福利规划师”资格的试运行考试。本次考试共有中国人寿、泰康人寿等公司共2076人次参加，产生首批“中国员工福利规划师”高级资格2人，中级资格304人；
2007年春季考试于3月底开始在全国34个城市举行，本次考试为9362人次。
2007年秋季考试将于10月中旬开始举行。
在中国保险行业协会参与协调下，各地方保险行业协会参与项目在各地方的推广事宜及部分考务工作。今年在全国设立25个全国及地方的考试报名中心。

三、资格考试项目的组织领导
资格考试项目是在保监会的指导下，由项目编审委员会领导，并对项目的质量和发展方向进行监督与管理。中国保险行业协会负责考务协调监督以及资格证书的发放，资格考试项目的执行单位承担考试考务等具体工作。

编审委的组织人员：
名誉 主任 吴定富 中国保监会主席
名誉副主任 王宪章 中国保险行业协会会长
主 任 魏迎宁 中国保监会副主席
副 主 任 侯自新 南开大学校长
陈文辉 中国保监会主席助理兼人身保险监管部主任
执行 编委 王治超 中国保监会人身保险监管部处长
李秀芳 南开大学经济学院副院长
江如圭 广州信平市场策划顾问公司执行董事
编委会会员 王治超 乌通元 刘经纶 江生忠 许 彬 李秀芳 李晓林 陈文辉 吴志盛
卓 志 林 义 林岱仁 周立群 周伏平 何志光 徐文虎 徐培华 傅安平
谢志刚 陶安庭 韩 德（按姓氏笔画排序）

资格体系顾问组
组 长 王宪章 中国人寿保险（集团）公司总经理
副组长 马明哲 中国平安保险（集团）股份有限公司董事长
王国良 中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事长
成 员： 苗复春 梁家驹 金文洪 陈东升 关国亮 谢一群 王耀华 李政怀 李达安
林重文 陶孟华 赵晓夏 陈德仁 王天运 冯康君 朱加麟 何静芝 黄金财
蔡隆展 洪令德 张 力 郑 洲 张文伟 蔡 康 胡丽云 曾冬漉 齐莱平

在平台建设过程中，保监会领导一直高度关注，不但在百忙之中对平台的发展给予指导，而且以资格项目编审委员会专家身份参与平台建设和规划，其中有：

1. 吴定富主席：担任《人身保险从业人员职业道德》一书的教材审定人、资格项目编审委员会名誉主任；
2. 魏迎宁副主席：担任《人身保险合同》一书的审定人、资格项目编审委员会主任；
3. 吴小平副主席：担任《人身保险会计与财务》一书的教材审定人；
4. 陈文辉主席助理兼人身保险监管部主任：担任资格项目编审委员会副主任，《人身保险监管》一书的教材责任人以及《养老保险原理及经营运作》、《养老保险外部环境及政策》的审定人；
5. 人身保险监管部王治超处长：担任资格项目编审委员会执行委员、《人身保险从业人员职业道德》的教材责任人。
6. 更多的监管人员参与了资格项目的专家评议以及考题审议团队，对平台质量极尽挑剔，严格要求，使得资格项目在建设过程中能够坚持品质。

四、资格考试项目的资格体系介绍
1）资格：中国人身保险从业人员资格考试项目的资格体系分为三大类，即管理资格、销售资格和专业技术资格。目前已经正式公开考试的是管理资格和销售资格，专业技术资格正在准备当中。
管理资格即“中国寿险管理师”，分为中级资格以及高级资格。
销售资格共分两个序列，第一即为“中国寿险理财规划师”资格，主要适用于营销员。中级资格也就是“中国寿险规划师”资格，目前共分为三个方向（新型产品方向、健康保险方向和养老保险方向），在取得三个方向的中级资格后经通过高级进修课程即可授予高级资格。 第二即为“中国员工福利规划师资格”，主要适用于团体保险销售人员，中级资格教材编写工作已经启动，再加上前述的健康保险方向和养老保险方向的中级资格，经通过高级进修课程后即可授予“中国员工福利规划师”高级资格资格取得所需通过的科目以及条件请见以下资格表：

中国寿险管理师资格

中国寿险理财规划师资格

 中国员工福利规划师资格：

（2）教材：管理系列一共有11本教材，销售系列中除了与管理系列三门交叉课程之外，另有6本销售系列的专用教材。中国员工福利规划师资格有2本专业教材已于2006年底编写完成。专业系列教材正在编写当中。另外银邮销售渠道的销售人员所需保险基本知识体系也正在设计当中。所开发的教材是用以支持考试平台以及培训平台。
教材的开发结合300余位来自监管、行业、及院校的专家教授所组成费时四年余完成。教材内容是借鉴国际保险基本原理和发展趋势，符合国内制度、环境以及发展阶段、结合理论与实务的行业系统化和标准化的知识平台。
（3）考试：资格考试由考试分委会所指导，为了考试公平公正性，考委会建立严格的标准化监考及考务管理流程，并且在考题方面，组织来自监管、行业以及院校的专家进行出题、审题、选题的工作，确保考题能够反映行业重点、市场趋势和实务以及反映监管的政策方向。
(4) 培训及后续教育：培训平台是由项目编审委所认可的培训机构或院校所进行的考前培训，协助考生理解教材内容，进而增加通过考试的机会。目前项目的网上培训课程已经启动。考前培训是基于自愿原则。培训平台的另一个方向是销售资格系列的“高级进修课程”的内容。为了补充考试所不能满足的营销技巧与经验，销售系列资格取得在通过考试后，另有“高级进修课程”的要求。具体高级进修课程的内容及规定将由编审委在适当时间公布出台。
（5）资格证书的颁发：凡通过指定的考试，符合指定条件的考生可以取得相应的资格证书。资格证书是由保监会授权中国保险行业协会颁发。目前推出的是“中国寿险管理师”和“中国寿险理财规划师”资格。
五、来自监管及行业对资格考试项目的看法：

保监会官方网站的“主席信箱”栏目于2006年4月22日，5月16日，8月15日，11月6日及2007年3月3日，分别对于社会人士关于本项目的提问有所答复之外，以下为监管及行业对于考试项目的看法：

“该体系由来自行业、院校以及监管机构的200多位专家、学者历时3年多完成，是目前国内人身保险知识最权威、体系最完整的一套教材资料。它不仅体现了监管者的意图，也体现了行业发展的实践,有助于参考人员在进入行业后能科学、全面的理解人身保险管理、销售，尤其是职业道德等问题。按照先易后难的原则，该资格体系目前推出了中国寿险管理师和中国寿险理财规划师资格体系，目前正出台中国寿险核保核赔师资格考试。
该体系由保险监管部门倡导、参与、推动和认可，采用市场化方式运作，由从业人员自愿选择参加，目的是打造中国自己的人身保险从业人员标准体系。保险监管部门对此项目始终给予大力支持，并鼓励大家积极参加。”

-- 中国保监会主席信箱2006年4月22日针对提问的回复节录

“制定保险从业人员的基本资格标准，是国务院赋予保监会的职责之一。我相信，随着这套资格体系教材的编写、发行，将会逐步建立和完善人身保险从业人员资格标准的体系，提升人身保险行业的素质，从而促进我国人身保险业的健康发展。”

—— 魏迎宁 中国保险监督管理委员会副主席

“（中国人身保险从业人员）资格体系的建立与完善有助于进一步整合教育培训资源、实现人身保险业务知识的系统化、标准化和现代化，为提高从业人员素质、打造学习型行业奠定较好的基础，加快人身保险业升级换代。”

——保监会《2004年中国人身保险发展报告》197页

“在中国保监会的倡导、支持、推动下，中国人身保险从业人员资格项目工作取得了可喜的成果，这项工作也得到南开大学和广州信平顾问公司作出的很多努力，特别是在保险界众多的专家学者的共同努力下，有了这样一个标准。制定标准只是一种手段，通过规范化的标准考试，提升管理人员、专业人员和销售人员的素质才是最终目的。我们的目标是用标准规划行业、引导行业、服务行业，使中国保险市场规范、健康、持续发展，为中国的保险业做出贡献。”

——王宪章 中国保险行业协会会长 前中国人寿保险股份有限公司董事长

“中国人身保险从业人员资格”项目的启动，为寿险从业人员提高自身素质搭了一个很好的平台，解决了困扰寿险公司多年的培训规范问题和上岗考核办法，对寿险公司的健康发展是一件大好事，我们将按照保监会“做大、做强”和加强诚信教育的要求，大力推动该项目在太保系统内首先实施，为我国寿险市场的健康发展作出我们的贡献。”

—— 王国良 中国太平洋保险(集团)股份有限公司

“中国保监会倡导、参与并推动的“中国人身保险从业人员资格”项目，对提升人身保险从业人员素质和行业标准化具有十分巨大的作用。中国的寿险业发展很快，科技含量越来越高，对整个行业的从业人员的综合要求不断提高，同时，该项目对推动中国保险业的可持续发展、提高整个保险行业的经营水平具有划时代的意义。”
—— 候自新 南开大学校长

“中国人身保险从业人员资格”体系不仅是保险行业的平台，它也是社会上一切关心、支持中国保险事业发展的人的平台，是一切致力于中国人身保险行业健康发展的每一个人的平台，也是大专院校的平台。同时还应该是保险行业知识交流、知识创新、知识传递的平台”，

—— 徐文虎 上海复旦大学保险系主任 知名保险教授

“1、开拓视野，放眼世界。最大的收获之一就是极大地开拓了视野，丰富了理论知识，同时接触了美国、日本、英国、德国等发达国家保险经营管理的先进理念，强化了对寿险管理各方面的认识，熟悉了国际先进的管理模式和程序。教材内容紧跟时代步伐，涉及当今国际保险经营管理领域最新研究成果和实践。随着人身保险事业发展的日新月异，内容有很强的前瞻性，有助于了解国际最新的寿险管理知识。
2、知识面宽，涉及面广。人身保险从业人员资格考试在于打造一个系统的专业平台，提升整个行业的人才素质，推进人身保险业务知识的系统化、标准化和现代化。就管理人员考试来说，11科内容构筑了一套合理的架构体系，涉及到整个寿险管理领域的方方面面以及经营管理的各个层面，从理论到实践，从运营到监管，从职业道德到实务操作，范围十分广泛。
3、目标明确，实用性强。通过学习发达国家的先进经验和做法，对自身所从事的工作有了新的启发和帮助。在此也要感谢中国人寿，通过在公司十多年来多个部门、多个岗位的历练，使我对资格考试的内容有了更深一步的认识和理解，这不仅让我顺利地通过了考试，也必将对今后的实际工作产生有力的推动作用。”

-- 中国寿险管理师高级资格获得者潘秀峰 - 中国人寿邢台分公司
“在当今这个高速发展，竞争激烈，科技突飞猛进的时代，你不学习，不进步就只有被社会淘汰。通过考试，我对人身保险有了一个全面系统的认识，对自身素质也有了一个很大的提高，经常在早会上将书中的经典话语和案例与同事们分享，对于客户提出的种种问题，也能给予其满意的答复，从而得到了同事及客户的认可和支持。通过考试，对学习能力的提高，学习习惯的养成及记忆力的增强均有很大的促进作用。资格证的颁发，是对自身能力的一种肯定，也为自己在激烈的竞争中多了一把利剑。同时，做为保险从业人员也感到了自己肩负的责任，如保险知识的宣传及普及，社会公众保险意识的树立，杜绝销售误导，加强诚信建设，保护消费者利益等等，都需要我们去完善和提高，脚下的路才刚刚开始，肩下的担子还很重，愿与所有从事保险事业的人共勉并为之共同奋斗。”

-- 中国寿险管理师高级资格获得者白波 - 新华人寿河南分公司

六、资格考试项目的重要意义：
1、对于行业、监管意义：竞争国际化的中国保险市场对于监管也衍生新的挑战，资格考试项目的知识平台能够服务于监管机构，提供保险知识和技术标准化，推行、灌输监管机构的理念和技术标准；资格考试项目进一步推动国内人身保险行业自身专业化研究发展，深化国内对人身保险行业的理解及实践。
2、对于保险行业协会的意义：中国保险行业协会颁发资格证书和协会系统承担资格项目的市场推广工作表明其在保险行业核心竞争力的培育和建设方面承担重要角色，发挥重要作用，对会员公司影响越来越重要。
3、对于保险公司的意义：
（1）资格考试项目有助于降低寿险公司人力培训成本，避免自行投入，建立新的教育培训体系的人力和财力浪费。
(2) 资格考试项目有助于提高寿险公司的培训水平。
(3)提供公司人力资源评估提供行业标准，降低公司的人力资源管理的风险和成本。
4、对于从业人员的意义：
（1）是获取保险行业标准化知识和技术、学习国际先进理念的平台，能够帮助从业人员自身发展，终身学习，使自身知识面不断加宽，专业素质不断提高，跟上中国保险快速发展的潮流，提升自身的市场竞争力。
（2）通过资格认证提高中国保险从业人员的整体素质，启动从业人员的诚信建设，建立从业人员的进入退出奖惩机制是保险监管发展的趋势。
(3) 业人员参加资格认证符合公司对人力资源管理的要求。人才队伍精英化需求愈加强烈，通过资格认证为从业人员的价值体现提供了权威渠道。

七、有关考试项目常见问与答
1． 资格考试项目与代理人基础资格考试有何差异？
答：代理人基础资格考试是保监会行政强制的资格考试，针对人身险以及产险的营销员设定的营销基础从业资格考试；考试内容包含产险与人身保险的基础保险知识，营销员必须持证方能销售保险产品；考试组织工作由中国保监会承办。
中国人身保险从业人员资格项目的知识体系涵括人身保险行业各领域，包含管理、销售和专业技术各方面，是一个终身学习的知识和经验交流平台，是非行政强制的考试。参与该资格考试有助于考生全面系统学习人身保险行业各领域的知识和实务，进而更好的服务行业以及社会，是考生适应激烈竞争的市场环境而自愿报名参加的一个考试。该考试已经得到中国保监会的认可，并由行业协会颁发证书。该考试体系将与时俱进，不断吸纳国内外的优秀保险知识和经验。

2．资格考试项目只有寿险公司内勤人员才能参加吗？
答：不是的，资格考试项目面对全社会全行业开放。年满18岁以上，品行正直者即可报名参加。即保险从业人员，不管是内勤、行政、管理、专业技术、销售相关人员，或是外勤的营销员、银邮销售渠道或公司团体直销人员都可以参加资格考试项目的任何一个资格。管理、销售以及专业技术三个资格的分级分类是从行业知识体系来区分，并非从行业从业人员来区分。 取得管理、销售 或专业技术资格只是证明考生在行业的管理、销售或专业技术知识方面有了全面、系统的了解，因此保险公司（寿险公司、产险公司或是专业保险公司）或是保险中介机构的内勤行政管理人员为了自己对人身保险行业运营有更多更全面的理解，也可以参加销售资格系列和专业技术资格系列的考试；而内勤或外勤的销售人员为了长远的职业生涯规划，也可以参加管理和专业技术系列的资格考试。
1、项目管理资格知识体系能够满足以下人员的工作需求：
（1）帮助初入人身保险行业的从业人员迅速了解整体保险行业运营的架构、内容和监管要求，使其在工作岗位上能够更全面的做好本岗位的工作；
（2）帮助进入人身保险行业数年的从业人员总结过去实践经验，加深理解，并进一步提升完成未来任务的能力；

1. （3）行业各类销售人员进一步理解公司的运营实务、保险知识及监管要求，进而更好地服务行业及社会客户。

2、项目销售资格的知识体系能够满足以下人员的工作需求：

1. （1）保险公司及保险中介机构的内、外勤销售人员及营销管理人员，服务、行政人员，及培训人员对于各系列的销售资格的行业运营、产品、内外部环境及政策更好的理解及融会贯通，在激烈竞争的金融规划理财时代提升竞争力，更好服务行业及客户，提升行业声誉。
2. （2）公司内勤行政管理及专业技术人员能够更进一步了解销售系统的各环节和产品，协助在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。

目前有许多院校保险、金融、外语、医学及其他专业的学生亦积极参加考试，争取在毕业前取得资格证书，能够对于保险行业的实务迅速理解，能够更快的在保险行业的岗位上进入情况。

3、资格考试项目是强制性考试吗？
答： （1）从监管而言，目前资格考试不是行政强制性考试。自2004年7月1日起，根据《中华人民共和国行政许可法》，凡是市场能解决的，政府就不要再承办。所以才有了这一平台的市场化、商业化运作的思路。这一平台推出的政策基础，就是国务院批复中国保监会的职责中明确人身保险监管部负责制定人身保险行业标准。中国人身保险从业人员资格体系平台正是在中国保监会倡导、参与、推动和认可下顺利进行的。
（2）从行业公司而言，本资格考试项目是保监会及保险行业协会认可的行业标准化的资格认证体系，行业公司对取得资格的从业人员或是营销员有不同程度的公司政策出台，如考试报销及激励制度、岗位升迁、评估、持证上岗或是应聘资格的相关规定，对于这些公司的从业人员而言，就可能是一个引导性的考试制度。

4、资格考试项目和国外的资格考试有何差异？
答：中国保险市场自从上世纪90年代开始飞速发展，市场具有巨大的发展潜力，为了因应市快速发展的人才培养需求，上世纪90年代开始中国保险市场各自引进国外的各类保险培训与资格认证体系。因而中国保险市场形成来自各国的保险概念、产品、经营模式与基础理论。其中有国际相通的，也有不一致的，而造成保险行业从理论到实务的不一致，造成监管和发展的难题。因此保监会推动并认可中国人身保险从业人员资格考试项目，作为行业知识标准化的资格认证及知识平台。
国外的资格考试或教育培训课程多数是各自成熟保险市场的长时间经验积累，反映其个别市场的保险发展程度、人文环境和政策法规的知识锤炼，并有其各自的特点。但是中国保险市场的发展速度和内涵是不同于成熟市场的发展模式，法律法规、财务会计和监管制度上与中国国情存在差异，加之中国人文环境的差异，国外的资格考试和教育培训因此不能完全适应中国保险市场的需要，也未能体现出我国保险监管部门的意图，对于中国迅速成长的人身保险市场是不一定合适的。另外，海外的资格认证或教育培训课程的考试培训费用很高，在专业上不能完全切合中国的实际。
中国人身保险从业人员资格考试项目是整合国内外来自监管、行业、院校的专家从头打造而成的中国人自身搭建的标准化知识平台，借鉴国际保险基础理论和实践，融合国内自身发展的市场现状、政策法规以及人文和政策环境，结合理论与实践的保险知识体系，体现层次分明、结构体系完整的系统化和标准化知识平台，更能服务于中国保险市场的发展需求。

1. 请问资格证是哪里颁发的？如何取得资格证书？

答：资格证书是由中国保监会授权中国保险行业协会颁发。资格证书的取得是考生在通过相关科目考试及满足相关条件后，考生上项目网站下载各类资格证书的申请表格，依据申请表格上的要求填写好，连同两张两寸彩色照片寄回项目执行单位办理资格证书。
资格证书得到行业及社会越来越多的重视，原证书依据国外一般职业认证证书的形式与风格所设计，未能满足广大考生不同的证书使用要求，也不易保存和携带，因此在经过访查及研究讨论后于2006年底设计了新版证书；
从2007年起，项目编审委启用颁发新版证书，已经颁发的旧版证书继续有效。持有旧版证书的考生若要更关新证书，请与项目执行单位广州信平联系，将给予免费更换。
新版证书作为行业资格认证的证明文件，于多方面进行优化及改良，在内涵和质量上都比旧版证书更加丰富与精美。
1.证书的种类：分为中级证书及高级证书。“中国寿险管理师”、“中国寿险理财规划师”及“中国员工福利规划师”；三师资格的条件将分别在中级证书和高级证书中说明。
2.证书的尺寸：新版证书的开展尺寸是225mm X 161mm，对折后成证书本。证书持有者可以将证书正面装框悬挂，或是以证书本形式携带、保存。
3.在材质方面：证书内芯纸张以水印纸为基材；高级证书封皮材质为进口银色拉丝涂塑纸裱糊250克铜版纸，中级证书封皮材质为红色涂塑纸裱糊250克铜版纸。
4.防伪技术：新版证书增加专业技术的防伪标识。

5、资格考试的考试时间、考试城市和报名方法？
答：（1）考试时间：资格考试每年举行春秋两季考试，分别从三月/四月及九月/十月下旬开始的连续三个周末全国同时举行。
（2）考试城市：开放考试的城市原则上是全国各省会城市、直辖市以及主要城市。2007年9月将在全国34个城市公开考试。另外，没有开放的城市在符合条件之下可以在考试前三个月特设考试城市。
（3）报名方法：考生可以采取网上报名或是到考试公告所公布的地方报名中心现场报名。
本考试项目采取网上公布信息，考试报名方式、考试公告及其他考试相关信息将于项目网站、中国保险报以及各地方考试报名中心及时公布，请考生上网查询或电话咨询项目执行单位客户服务以及各地方考试报名中心。
考试项目网站为：http://www.xpcle.com。项目客户服务电话：（020）84419680，84487626。

八、资格考试项目的远景规划：
在当前金融业混业经营趋势越来越明显，为了保证保险业（特别是人身保险业）取得相当的优势，建立人身保险行业销售人员的职业化是当前也是以后中国人身保险资格项目的长期目标。中国寿险管理师和中国寿险理财规划师，以及项目正在推出的中国员工福利规划师，中国寿险核保核赔师只是项目平台发展专业化的第一步。随着中国保险行业协会的参与与推动，保险理财规划师、金融理财规划师等将是项目平台发展的大方向。